Come guadagnare con il forex e il trading online delle valute

Il forex è una forma di investimento che consiste nel fare trading online di valute diverse tra loro, cercando di trarre profitto dalle variazioni dei tassi di cambio. Il forex è il mercato finanziario più grande e liquido al mondo, con un volume di scambi giornaliero di oltre 6 trilioni di dollari. Ma come funziona il forex e come si può guadagnare con il trading online delle valute?

Cos’è il forex trading?

Il forex, letteralmente foreign exchange market, è un mercato finanziario over-the-counter, non regolamentato, decentralizzato, dove vengono scambiate le valute. È caratterizzato da elevati volumi di scambi e presenta una durata degli scambi di 24 ore al giorno fatta eccezione dei week-end. Nel forex le valute sono scambiate in coppia (ad esempio euro e dollaro americano (EUR/USD)) e il loro valore dipende dall’offerta e dalla domanda. Il forex trading consiste nel comprare una valuta e vendere un’altra contemporaneamente, sperando che la valuta comprata si apprezzi rispetto a quella venduta. 

È, in sostanza un’attività speculativa e ad alto rischio, in quanto i tassi di cambio sono influenzati da molti fattori economici, politici e sociali, che possono causare forti oscillazioni dei prezzi. Per questo motivo, i trader che operano nel forex devono essere preparati, informati e disciplinati.

Cenni storici del trading delle valute

Il mercato dei cambi è nato nel 1971 quando i tassi di cambio furono lasciati liberi di fluttuare. L'accelerazione dei movimenti internazionali di capitali si registrarono negli anni ottanta con l'arrivo dei computer che portarono il forex ad essere un mercato continuo. Oggi è Londra il principale centro valutario globale, con l’ammontare degli scambi in valute che ha recentemente superato il 35% del valore medio giornaliero.

Come funziona il forex trading

Il trading sul forex si svolge attraverso una rete informatica globale che collega tra loro banche, istituzioni finanziarie, broker e investitori privati. Non esiste una sede fisica o un prezzo ufficiale per il forex ma solo dei prezzi determinati dai vari operatori del mercato. 

Per fare forex trading è necessario aprire un conto presso un broker online specializzato, che offre una piattaforma di trading dove si possono visualizzare i grafici dei prezzi delle varie coppie di valute, effettuare le operazioni di acquisto e vendita e monitorare il proprio saldo e le proprie posizioni. 

Il broker funge da intermediario tra il trader e il mercato e si occupa di eseguire gli ordini del trader al miglior prezzo possibile, guadagna applicando uno spread ossia la differenza tra il prezzo a cui vende la valuta (prezzo ask) e il prezzo a cui la compra (prezzo bid). Lo spread rappresenta il costo dell’operazione per il trader.

Come si può guadagnare con il forex trading?

Per guadagnare con il forex trading bisogna essere in grado di prevedere l’andamento dei tassi di cambio e sfruttare le opportunità che si presentano nel mercato. Sono due le modalità per fare forex trading:

1. andare long: comprare una valuta e venderne un’altra sperando che la valuta comprata aumenti di valore rispetto a quella venduta;
2. andare short: vendere una valuta e comprarne un’altra sperando che la valuta venduta diminuisca di valore rispetto a quella comprata.

Operatori del forex

Gli operatori del forex possono essere sinteticamente individuati in:

• banche centrali – quali Fed o Bce – il cui obiettivo è quello di mantenere la stabilità dei prezzi e favorire la crescita economica impostando i tassi di interesse;
• banche commerciali che forniscono liquidità al forex in base al volume di trading che gestiscono giornalmente;
• istituzioni finanziarie – quali fondi di investimento, fondi pensione e compagnie di brokerage – che operano sui mercati delle valute per individuare le migliori opportunità di investimento;
• Hedge Fund ossia fondi di investimento speculativi che usano solitamente la leva finanziaria;
• imprese impegnate nell'attività di import/export con aziende straniere;
• traders che negoziano i loro capitali nel Forex in modo da trarre profitti dalla speculazione sui rapporti futuri di scambio.

Diventare miliardario con il forex

Warren Buffett e George Soros, noti agli investitori di tutto il mondo, hanno fatto la loro fortuna operando nel mercato valutario. 

Warren Buffett è nato nel Nebraska a Obama nel 1930 ed è uno dei principali traders della storia. Allievo di Benjamin Graham alla Columbia Business School, ha una tecnica di investimento basata sull'individuazione di tre componenti: valore degli asset, valore dei margini allo stato attuale delle cose e valore della crescita attesa. Buffett seleziona le aziende da acquistare dopo aver analizzato il business d'impresa, i vantaggi competitivi, l'onestà e la capacità dei vertici aziendali e il prezzo di mercato. 

George Soros è nato a Budapest nel 1930, studiò alla London Business School per poi trasferirsi negli Stati Uniti e iniziare a investire a Wall Street. È ricordato prevalentemente per le sue speculazioni finanziarie. Storica quella del 16 settembre 1992 quando vendette allo scoperto circa 10 miliardi di sterline creando grossi problemi alla Bank of England e che gli regalò l'appellativo di l'uomo che distrusse la Banca d'Inghilterra. Con questa operazione Soros intascò una plusvalenza di 1,1 miliardi di dollari.

Forex trading: le principali strategie

Per fare forex trading in modo efficace e profittevole è necessario adottare delle strategie che si basano sull’analisi tecnica o sull’analisi fondamentale:

• l’analisi tecnica consiste nello studio dei grafici dei prezzi delle valute, utilizzando indicatori e strumenti matematici che aiutino a individuare i trend, i livelli di supporto e resistenza, i punti di ingresso e di uscita dal mercato. Si basa sul presupposto che i prezzi riflettano tutte le informazioni disponibili sul mercato e che si muovano secondo dei modelli ripetitivi;
• l’analisi fondamentale consiste nello studio dei fattori economici, politici e sociali che influenzano l’offerta e la domanda delle valute, come ad esempio i tassi di interesse, l’inflazione, il PIL, le elezioni, le guerre, le catastrofi naturali. Si basa sul presupposto che i prezzi si adeguino alle variazioni delle condizioni macroeconomiche e geopolitiche.

Esistono diverse tipologie di strategie di forex trading, a seconda del tempo che si vuole dedicare al mercato e del grado di rischio che si vuole assumere:

• scalping: consiste nel fare operazioni molto veloci e frequenti, cercando di trarre profitto da piccole variazioni dei prezzi, richiede una grande concentrazione e una buona reattività ma può generare alti profitti in poco tempo;
• day trading: consiste nel fare operazioni che durano al massimo una giornata, cercando di sfruttare i movimenti dei prezzi nel breve termine, richiede una buona conoscenza del mercato e una buona gestione del capitale ma può limitare il rischio di esposizione a eventi imprevisti;
• swing trading: consiste nel fare operazioni che durano da alcuni giorni a alcune settimane, cercando di sfruttare i trend dei prezzi nel medio termine, richiede una buona capacità di analisi e una buona pazienza ma può offrire maggiori opportunità di guadagno;
• position trading: consiste nel fare operazioni che durano da alcuni mesi a alcuni anni, cercando di sfruttare i trend dei prezzi nel lungo termine, richiede una buona visione d’insieme e una buona tolleranza al rischio ma può generare rendimenti elevati.

I broker forex

Per fare forex trading è indispensabile scegliere un broker online affidabile e sicuro, che offra una piattaforma di trading funzionale e intuitiva, degli spread competitivi, un servizio clienti efficiente e una regolamentazione adeguata. 

Esistono molti broker forex online sul mercato ma non tutti sono uguali. Alcuni fattori da considerare nella scelta del broker sono:

• la regolamentazione: il broker deve essere autorizzato e controllato da un’autorità competente, come ad esempio la Consob in Italia o la CySEC a Cipro. Questo garantisce la protezione dei fondi dei clienti e il rispetto delle normative vigenti;
• la piattaforma di trading: il broker deve offrire una piattaforma di trading facile da usare e personalizzabile, che consenta di accedere al mercato in modo rapido e sicuro. La piattaforma deve offrire anche degli strumenti di analisi tecnica e fondamentale, delle funzioni di gestione del rischio e delle opzioni di trading automatico;
• gli spread: lo spread è la differenza tra il prezzo ask e il prezzo bid di una coppia di valute. Lo spread rappresenta il costo dell’operazione per il trader e influisce sul profitto potenziale. Più lo spread è basso, più il trading è conveniente.

Come avere successo con il forex trading

Fare soldi con il forex trading non è facile ma nemmeno impossibile. Per avere successo con il forex trading bisogna seguire alcune regole fondamentali:

• formarsi e informarsi: il forex trading richiede una preparazione adeguata e un aggiornamento costante sulle novità e gli eventi che influenzano il mercato. È importante studiare le basi del forex trading, le strategie, gli indicatori, i grafici e le notizie economiche. Comincia a formarti con Day Trading for dummies per apprendere gli strumenti e le tecniche del day trading, imparare a fare l'analisi dei grafici e delle tendenze e a evitare gli errori pià frequenti dei trader alle prime armi;
• scegliere una strategia e seguirla: il forex trading richiede una strategia ben definita e coerente con il proprio stile di trading, il proprio obiettivo e il proprio livello di rischio. È importante scegliere una strategia che si adatti alle proprie esigenze e capacità e seguirla con disciplina, senza lasciarsi influenzare dalle emozioni o dalle tentazioni. Ho trovato interessanti i suggerimenti di Roberto Colenna per gestire le emozioni e riuscire a fare trading limitando i rischi;
• gestire il rischio: il forex trading comporta un alto rischio di perdita di capitale e per questo bisogna gestire il rischio in modo efficace. È importante stabilire un budget da investire nel forex trading e non superarlo mai. È anche importante usare degli strumenti di gestione del rischio, come lo stop loss e il take profit, che permettono di limitare le perdite e di proteggere i profitti;
• fare pratica: il forex trading richiede pratica e esperienza per poter migliorare le proprie abilità e competenze. È consigliabile iniziare con un conto demo, che permette di fare forex trading con denaro virtuale e senza rischi. Il conto demo è utile per testare le proprie strategie, familiarizzare con la piattaforma di trading e acquisire fiducia in se stessi;
• essere realistici: il forex trading non è una fonte di guadagno facile e veloce ma richiede impegno, dedizione e pazienza. Non bisogna aspettarsi di diventare ricchi in poco tempo o di avere sempre ragione. Bisogna accettare le perdite come parte del processo di apprendimento e cercare di imparare dai propri errori.