Falso trading online: come riconoscere e bloccare le truffe finanziarie

Il falso trading online è una forma di truffa che consiste nel convincere gli utenti a investire i propri soldi in operazioni finanziarie inesistenti o illegali, sfruttando la rete e le nuove tecnologie. Spesso, i truffatori usano loghi, immagini o video falsi di aziende, istituzioni o personaggi famosi per rendere credibile la loro proposta. In alcuni casi, si servono anche di tecniche di intelligenza artificiale per creare video deepfake ossia manipolati in modo da far sembrare che una persona dica o faccia qualcosa che non ha mai detto o fatto. In questo articolo affronto il problema del falso trading online suggerendoti alcune soluzioni che ti consentiranno di riconoscere e bloccare le truffe finanziarie. 

È di pochi giorni fa la notizia che la Polizia di Stato ha scoperto e bloccato 473 siti web, account e annunci pubblicitari che promuovevano falsi investimenti finanziari attraverso piattaforme di trading online. Le indagini hanno portato anche all’identificazione di alcune persone coinvolte nella fase di monetizzazione dei proventi illeciti. Le risorse, veicolate attraverso una nota piattaforma social, sfruttavano l’inganno e la disinformazione per indurre gli utenti a versare denaro su piattaforme di trading online fraudolente. I falsi investimenti promossi coinvolgono spesso servizi di trading su piattaforme web e strumenti finanziari innovativi, come derivati con sottostanti valute, indici di borsa, materie prime e criptovalute. 

Particolarmente ingannevoli sono stati i video deepfake che hanno coinvolto importanti manager di grandi società, completamente estranei a tali attività fraudolente. Questo dimostra quanto le tecnologie di intelligenza artificiale siano ora utilizzate in modo sofisticato per creare contenuti che possono fuorviare il pubblico, conferendo un’aura di autenticità a truffe finanziarie apparentemente supportate da figure autorevoli. 

Il fenomeno del falso trading online è in preoccupante crescita negli ultimi anni. I criminali informatici utilizzano tecniche sempre più sofisticate per adescare le loro vittime, creando siti web e account social che imitano quelli di istituti finanziari legittimi. Fra questi rientrano:

• lo sfruttamento di marchi e immagini di note azienda italiane per dare credibilità ai falsi investimenti;
• l’utilizzo di deepfake, ossia una tecnologia che permette di manipolare video e audio e creare falsi messaggi di promozione delle offerte di investimento;
• la promessa di ottenere rendimenti elevati e garantiti.

L’oscuramento delle 473 risorse online rappresenta un importante passo avanti nella lotta contro il falso trading online. Tuttavia, è fondamentale che chi opera nel settore del trading online adotti un comportamento prudente per proteggersi dalle truffe. In particolare, potrai riconoscere e bloccare le truffe finanziarie adottando questi accorgimenti:

• diffidare delle offerte di investimenti online che promettono guadagni elevati e immediati: se un’offerta di investimento promette rendimenti superiori alla media, è probabile che si tratti di una truffa. I guadagni elevati sono sempre associati a un rischio elevato e non c’è nulla di garantito nel mondo degli investimenti;
• non fidarsi delle pubblicità di investimenti che utilizzano loghi di aziende e istituzioni o immagini di personaggi noti: i truffatori spesso utilizzano nomi e immagini di aziende e personaggi noti per dare credibilità alle loro offerte. Non fidatevi di alcuna pubblicità che non sia stata verificata da una fonte attendibile;
• verificare sempre che chi pubblicizza l’investimento sia autorizzato e che la società finanziaria proponente sia registrata presso la piattaforma CONSOB: la Consob è l’organismo italiano che controlla il mercato finanziario. È possibile verificare se una società finanziaria è autorizzata a operare in Italia consultando il sito web istituzionale;
• preferire società finanziarie operanti nell’Unione Europea: le società finanziarie che operano nell’Unione Europea sono soggette a normative rigorose che tutelano i risparmiatori;
• assicurarsi che la piattaforma online sia regolare, con Partita IVA e sede legale esistente: prima di investire su una piattaforma online, verifica che sia regolarmente registrata e che abbia una Partita IVA e una sede legale verificabili;
• non cliccare su link o allegati sospetti;
• non fornire mai i propri dati personali o bancari a sconosciuti.

Per ridurre il rischio di cadere vittima di truffe nel trading online è fondamentale scegliere una piattaforma di trading affidabile. La verifica preventiva delle piattaforme che offrono servizi finanziari è un’operazione che consiste nel controllare che il sito web tramite cui si intende investire i propri soldi sia legale e affidabile. Questo significa che il sito deve appartenere a una società finanziaria che abbia ottenuto l’autorizzazione da parte delle autorità competenti, come la CONSOB in Italia o la SEC negli Stati Uniti. Inoltre, la piattaforma di trading online deve rispettare le norme sulla trasparenza, sulla protezione dei dati personali e sulla sicurezza informatica. 

Scegli solo piattaforme di trading online affidabili, assicurati che queste siano autorizzate e regolamentate da un’autorità di vigilanza finanziaria come la CONSOB in Italia (controlla l’elenco degli intermediari autorizzati sul sito web della CONSOB), ricerca online recensioni e opinioni di altri utenti sulla piattaforma, assicurati che la piattaforma utilizzi protocolli di sicurezza per proteggere i tuoi dati personali e finanziari, controlla che il sito web sia in HTTPS e che abbia un certificato SSL valido.

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