I 10 comandamenti del trading vincente

Il trading online è una delle attività più affascinanti e redditizie che si possano svolgere sul web ma anche una delle più rischiose e complesse. Per avere successo nel trading è necessario seguire delle regole precise, che possono fare la differenza tra il guadagno e la perdita. In questo articolo scrivo i 10 comandamenti del trading vincente, ovvero i principi fondamentali che ogni trader dovrebbe rispettare per trasformare i rischi in opportunità e diventare un vero professionista dei mercati finanziari.

1. Il trading ha le sue regole

Il trading ha bisogno di regole. Le regole vanno rispettate. Non rispettare le regole è come percorrere un tunnel con i fari spenti. Il primo passo per un trading vincente è stabilire le regole: quando acquistare, quanto acquistare, quale titolo acquistare, come acquistare ovvero quale broker utilizzare. Ecco quali sono i segreti e le strategie dei migliori trader.

2. Taglia le perdite

È la prima di due regole auree del trading. Se un titolo va in perdita si taglia. C’è poco da fare. Meglio perdere una parte dell’investimento che vedere vanificati i propri risparmi. La Guida pratica ai mercati finanziari definisce lo stop loss il metodo più comune ed efficiente per il controllo della massima perdita, nonché del rischio. Diventa, quindi, di primaria importanza definire preliminarmente i livelli di stop loss e quantificare, in qualche modo, l’entità della perdita massima. Questa scelta dipende dai seguenti fattori:

• durata dell’operazione;
• tipo di strumento finanziario adottato;
• volatilità del mercato.

Adesso, con un esempio pratico, ti spiego perché la tecnica dello stop loss è vincente. Immagina di acquistare un titolo senza avere stabilito a priori uno stop loss. Entri nella posizione. Il titolo vale 100 euro ma nella medesima giornata chiude in rosso del 5% (a 95 euro). Il giorno successivo il titolo apre con un buon rimbalzo ma nel corso della giornata si raffredda e chiude con un guadagno dello 0,60% (a 95,57 euro). Mantieni la posizione, in quanto ritieni che, nonostante tutto, il trend sia positivo ma nella terza giornata di contrattazioni il titolo perde un ulteriore 3% (a 92,70 euro). Sei ostinato, mantieni la posizione ma ormai è evidente che il titolo abbia invertito il trend e la chiusura della quarta giornata segna un -4% (a 88,99 euro).

Fermiamoci un attiamo. Hai acquistato un titolo pagandolo 100 euro. Quattro giorni dopo il titolo quota 88,99 euro. Significa che in quattro giorni il titolo ha perso circa l'11%. A questo punto, solo per recuperare il valore che ha perso - e quindi ritornare nuovamente a 100 euro - il titolo dovrà crescere del 12,37% ossia oltre un punto percentuale in più di quanto ha perso fino ad ora.

In breve, lo sforzo che dovrà fare il titolo per guadagnare è sicuramente più grande di quello che ha fatto per perdere. Le perdite, in finanza, costano care. Per questo motivo devi sempre tagliarle. Impostare uno stop loss - stabilendo a priori una percentuale massima di perdita - ti permetterà di limitare al massimo i rischi.

3. Lascia correre i profitti

È la seconda regola aurea. La paura, l’ansia, lo stress portano a chiudere in anticipo una posizione profittevole. Attendi sempre che il titolo abbia finito la sua corsa e generato tutti i profitti prima di uscire dalla posizione.

4. Non fidarti dell’istinto

L’istinto è il peggior alleato del trading. Meglio fidarsi esclusivamente di un trading system. Utilizza, quindi, gli indicatori ma fai attenzione a quello che ti dico: utilizza indicatori combinati a coppia affinché si possano cogliere le relazioni e le proporzioni tra gli indicatori stessi. Ad esembio, combina insieme ___, ____ e ____ affinché puoi cogliere la forza del titolo da tre differenti punti di vista

5. Non investire denaro che non puoi permetterti di perdere

Inizia lentamente, non investire tutti i tuoi risparmi. Opera inizialmente con un paio di titoli e quando avrai guadagnato, reinvesti in altre azioni.

6. Diversifica gli investimenti

L’investimento più efficace è quello fatto su diversi prodotti. Se sei già esperto ed è tua intenzione investire, non farlo solo in azioni. Distribuisci il tuo capitale anche in prodotti meno rischiosi come, ad esempio, le obbligazioni e i titoli di Stato. La diversificazione è una soluzione vincente anche per chi vuole investire in borsa da casa con successo.

7. Se non fai ricerca, non investire

La ricerca e l’analisi della società, come abbiamo visto, sono di fondamentale importanza. Se non riesci a trovare il tempo di leggere i bilanci o studiare il conto economico degli ultimi cinque anni è meglio non investire e affidare i tuoi risparmi a professionisti qualificati.

8. Pianifica il tuo trading

Quando si acquista un titolo occorre già conoscere la condizioni che porteranno alla sua vendita (ad esempio: guadagno del 10%, perdita del 5%, raggiungimento di una resistenza).

9. Mai comprare ai massimi

Quando il titolo è salito troppo, prima o poi scenderà. Occorre soltanto avere pazienza e attendere il momento giusto. Attendi che il titolo raggiunga livelli più bassi e poi entra nella posizione.

10. Analizza e correggi gli errori

Il metodo più efficace per migliorare se stessi è analizzare i propri errori e correggerli. Aver conseguito una perdita non è poi la fine del mondo. È bene però analizzare tutto il processo di trading che ha generato la perdita: dalla scelta del titolo, all’analisi tecnica e fondamentale; dall’acquisto long alla vendita in perdita. In un altro articolo ho raccolto i 10 errori più comuni che fanno fallire i principianti.